Банкротство ИП: стоимость, особенности и процедура

Законодательная база для оформления банкротства индивидуального предпринимателя

Банкротство ИП предполагает больше финансовых расходов в сравнении с рядовыми гражданами. Если для последних размер госпошлины был снижен в 20 раз и составил всего 300 рублей, то бизнесмены по-прежнему должны уплачивать 6 тыс. рублей.

Также нужно учитывать следующие расходы:

  1. Обязательный депозит – 25 тыс. рублей – вносится сразу. Если первый этап будет завершающим, это станет гарантией оплаты услуг финансового управляющего. Сумма может вноситься равными частями в течение определенного времени.
  2. Вторая стадия процедуры признания ИП банкротом – от 25 тыс. рублей. Вносится, если суд утвердит необходимость следующего этапа – реализацию собственности либо мировое соглашение.
  3. Извещение о банкротстве индивидуального предпринимателя – от 15 тыс. рублей. Публикация в официальных источниках платная, цена зависит от числа уведомлений. Если сразу будет принято решение о конкурсном производстве без реструктуризации – извещение будет только одно, в противном случае понадобится несколько публикаций. Средняя цена размещения информации в газете – 11 тыс. рублей. Публикация на портале фиксированная и составляет 402,5 рубля. Но здесь указываются сведения не только о начале процедуре, но и о ее результатах, поэтому обойтись одной публикацией не получится.
  4. Иные расходы – от 5 тыс. рублей. Отправка заказных писем, оплата банковских услуг, проведение торгов, подготовка документации для суда и иные необходимые действия требуют финансовых вложений.

Получается, что для того, чтобы объявить себя банкротом, понадобится от 40 тыс. рублей. Это минимальная сумма, которая уйдет на самую быструю процедуру, в которой будет только одна стадия.

На самом деле признание несостоятельности потребует намного больше затрат, например:

  • еще одна стадия процесса – дополнительные 25 тыс. рублей;
  • сбор пакета документов – от 5 тыс. рублей;
  • нотариальное заверение документов – около 1500 рублей.

В итоге финансовые расходы доходят до сотни тысяч (в столице даже превышают).

Финансовая несостоятельность индивидуального предпринимателя – это его неспособность выполнять обязательства по платежам, необходимым в рамках коммерческой деятельности. О банкротстве ИП, как и в случае с гражданином или юрлицом, может объявить только арбитражный суд.

Все тонкости процедуры банкротства индивидуального предпринимателя регулируются федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (№127-ФЗ от 26.10.2002 с последующими изменениями). В этом документе описываемому вопросу посвящены всего три статьи, в остальном признание финансовой несостоятельности ИП описано в разделах, посвященных банкротству физлица.

1ИП более чем на три месяца просрочил возврат задолженности или регулярных платежей по ней.

2Размер долга на 40 и более процентов превышает стоимость личного имущества предпринимателя.

3Задолженность превышает 10 000 рублей от каждого кредитора и 500 000 рублей от всех вместе взятых, причем просрочка должна составлять не менее 3 месяцев.

Речь идет именно о долгах предпринимателя. Если вы, будучи ИП, брали кредит на покупку телевизора в свою квартиру, и не вернули его, дело о банкротстве может быть открыто только в отношении физического лица. Другое дело, если были взяты кредиты и на развитие бизнеса, и на личные цели. Подробнее об этом – в разделе «Ответы на часто задаваемые вопросы».

Также закон уточняет, что долг должен быть в денежной, а не натуральной форме – нельзя объявить человека банкротом из-за того, что вы временно дали ему машину для перевозки грузов, а он не хочет ее возвращать (в этом случае действуют механизмы Гражданского кодекса).

Всего может быть два вида долгов, из-за которых ИП рискует стать банкротом:

  • денежные обязательства (как правило, эта задолженность возникает в результате сделки между двумя субъектами рынка – например, ИП и банком, когда первый берет кредит и не отдает его, или ИП и его контрагентом, когда предприниматель берет оптовую партию товара под реализацию у фирмы-производителя и потом не может вернуть ни товар, ни деньги);
  • задолженность по обязательным платежам (налоги, платежи во внебюджетные фонды и так далее).

Кроме того, процедура может быть инициирована, если сам предприниматель ощущает признаки неустойчивости своего финансового положения. Она заключается в том, что после уплаты всех обязательных сумм (в том числе платежей по кредитам) средств для полноценного ведения хозяйственной деятельности не хватает. Например, сокращается объем оборотных средств (объем закупок), ИП приходится задерживать зарплату работникам, перекредитовываться и так далее.

Но одних ощущений надвигающегося краха для подачи заявления о собственном банкротстве мало. ИП обязан провести финансовый анализ своей деятельности, который должен выглядеть убедительно – на его основе арбитражный суд делает вывод об отсутствии (или наличии) признаков фиктивного банкротства.

Банкротство граждан и ИП

1Сам ИП, осознающий неспособность рассчитаться с долгами. При наличии вышеописанных признаков несостоятельности право ИП подать заявление о банкротстве превращается в обязанность. Если эта обязанность не выполнена в течение месяца, предприниматель может быть в административном порядке дисквалифицирован на 2 года или оштрафован на 10 000 рублей. В реальности такие санкции почти не применяются.

2Кредиторы, которым предприниматель задолжал в результате ведения коммерческой деятельности;

3Федеральная налоговая служба (в законе она называется «уполномоченным органом»), если ИП вовремя не уплачивает налоги и другие обязательные платежи;

4Органы местного самоуправления в случае представления требований по невыполненным финансовым обязательствам.

Любое банкротство начинается с подачи заявления в арбитражный суд по месту регистрации индивидуального предпринимателя. Выше мы выяснили, кто может подать такое заявление. В зависимости от этого определяется дальнейший порядок действий.

Нажмите на картинку для увеличения

Независимо от того, кто подает заявление (сам ИП, его кредиторы или ФНС), документ заполняется в двух экземплярах. Бланк можно получить у секретаря суда или заполнить в электронной форме, скачав с сайта арбитражного суда вашего региона (например, в такой форме). В заявлении помимо данных о должнике указываются наименование и адрес суда, в который делается обращение.

Помимо этого, в арбитражный суд необходимо предъявить следующие документы:

  • Свидетельство о регистрации ИП либо выписка из ЕГРИП.
  • Заверенная копия ИНН индивидуального предпринимателя.
  • Список кредиторов (в том числе личные данные/информация о местонахождении) по установленной форме.
  • Перечень и размеры задолженностей по каждому кредитору (обязательно должны присутствовать акты взаимных расчетов, подписанные обеими сторонами). Если кредитор не считает достоверными сведения должника-инициатора банкротства, то он вправе заявить свои возражения после назначения финансового управляющего и в процессе составления реестра долгов ИП.
  • Сведения об имуществе должника (инвентаризационная опись с указанием местонахождения недвижимости, ценных бумаг, средств на расчетных счетах, иного имущества стоимостью свыше 10 000 рублей), документы на право собственности/владения. В том числе выписки из реестра акционеров, если ИП владеет акциями/долями в юрлицах. На основании этой описи будет сформирована конкурсная масса – имущество, которое может быть продано с торгов. Если имущества нет, должны быть предоставлены свидетельства платежеспособности по расходам на процесс банкротства (например, гарантии третьего лица по уплате вознаграждения финуправляющему).
  • Копии документов о совершенных в предыдущие 3 года сделках ИП на сумму свыше 300 тысяч рублей.
  • Иные документы, подтверждающие наличие задолженности и невозможность ее оплатить (например, сведения о доходах и уплаченных налогах за предыдущие 3 года).
  • Копии документов о семейном положении (свидетельство о браке, свидетельство о рождении или об усыновлении ребенка).
  • Квитанция об уплате госпошлины (6000 рублей).
  • Денежные средства на оплату одной процедуры, применяемой в процессе банкротства (25 000 рублей). Если заявление подает кредитор, эта сумма вносится им только при отсутствии у должника имущества. В противном случае работа финуправляющего оплачивается из конкурсной массы.

Кроме того, заявитель указывает название саморегулируемой организации (СРО), из числа участников которой должен быть назначен финансовый управляющий.

Суд рассматривает заявление о признании ИП банкротом от 15 дней до 3 месяцев. Закон предусматривает три варианта решения арбитражного суда по заявлению о банкротстве.

1Признание заявления обоснованным и введение процедуры реструктуризации долга либо переход к процедуре распродажи имущества. Это происходит, если долг действительно имеет место, не выплачен на момент рассмотрения заявления, а предприниматель неплатежеспособен (невозможность выплаты долгов должна быть подтверждена документально).

2Признание заявления необоснованным и оставление его без рассмотрения. Такое определение суд выносит, если уже имеется другое заявление на банкротство этого же ИП и не соблюдены упомянутые в первом пункте условия – например, требования кредитора не подтверждены, должник уже выплатил причитающуюся сумму или не доказана неплатежеспособность ИП.

3Признание заявления необоснованным и прекращение дела о банкротстве. То же самое, что во втором пункте, но при отсутствии другого заявления о банкротстве.

Основные термины

Индивидуальный предприниматель – физическое лицо, осуществляющее собственную деятельность согласно законодательным нормам. Ответственность установлена не только за объекты собственности, вложенные в дело, но и за личное имущество. Данный статус регистрируется в госорганах, но при этом бизнесмен не становится юридическим лицом.

Каких ИП определяют в банкроты

Несостоятельность (банкротство) – официально признанная неспособность рассчитаться с долгами. Несмотря на статус физического лица, процедура банкротства ИП проводится по собственным законодательным нормам, которые имеют свои нюансы.

Начало данной процедуры возможно по постановлению арбитражного суда, исходя из наличия шансов на возврат платежеспособности.

Кто может подать заявление на банкротство ИП

— Кредиторы, которые хотят потребовать возвращения своих средств.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:  Кабальные условия договора займа и кредита судебная практика признание признаки

— Индивидуальный предприниматель, который не может оплатить по счетам.

— Государственные органы, уполномоченные начать представленную процедуру.

В суд не имеют права обращаться те люди, у которых нет соответствующих требований, связанных с предпринимательской деятельностью должника.

Этапы процесса банкротства ИП и их особенности

  1. Попытка восстановления платежеспособности физического лица. К данной категории относятся наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление. Если на одном из этапов платежеспособность индивидуального предпринимателя восстанавливается, остальные меры к нему уже не применяются, и ИП начинает свою основную деятельность заново.
  2. Юридическое признание несостоятельности в суде или вынесение решения о банкротстве.
  3. Открытие конкурсного производства или реализация принадлежащего ИП имущества с целью погашения задолженности перед кредиторами.
  4. Заключение мирового соглашения. Этот договор заключается только в том случае, если индивидуальный предприниматель и кредиторы устанавливают удобный для обеих сторон порядок погашения задолженности. Заключение соглашения между истцом и ответчиком может произойти на любой стадии судебного разбирательства.

Однако решение о применении процедур финансового оздоровления выносит только арбитражный суд. В 90% случаев суд признает ИП банкротом уже после применения к нему процедуры наблюдения. Если вынесено решение о признании ИП банкротом, по отношению к нему инициируется процедура конкурсного производства.

Итак, индивидуальный предприниматель или его кредитор подает в суд заявление и необходимый пакет документов. Далее арбитражный суд выносит соответствующее решение, которое в письменной форме отправляет потенциальному истцу, ответчику и саморегулирующей организации, которая будет назначена в качестве временного управляющего.

Процедура рассмотрения дела в суде может быть прекращена, если;

  • заявитель в лице кредитора принял решение отозвать иск;
  • во время разбирательства должник исполнил все требования кредитора;
  • истец выдвинул необоснованные требования;
  • участник дела не может возместить судебные расходы.

При этом, если у предпринимателя имеются долги перед государством, суд имеет право включить в список имущества, подлежащего реализации, собственность физического лица, утратившего статус ИП.

Стадии банкротства ИП.

Некоторые виды имущества предпринимателя-банкрота не могут быть реализованы с целью погашения долгов. К ним относятся:

  • квартира или частный дом, находящийся в собственности ИП и являющийся его единственным жильем;
  • вещи повседневного пользования за исключением ювелирных изделий и предметов роскоши;
  • не дорогостоящие предметы быта;
  • оборудование, используемое гражданином для осуществления профессиональной деятельности;
  • продукты питания и т.д.

После признания ИП банкротом, физическое лицо должно начать выплату долговых обязательств. К первоочередным платежам относятся:

  • судебные расходы и вознаграждение финансовому управляющему;
  • заработная плата сотрудникам организации;
  • коммунальные услуги;
  • иные текущие платежи.

К кредиторам второй очереди относятся налоговые органы и внебюджетные фонды. Последними получат выплаты коммерческие банки, выдавшие кредиты ИП.

Процедура банкротства ИП имеет ряд особенностей. Например, к физическому лицу не могут быть применены меры по финансовому оздоровлению, если предприниматель не занимается фермерским хозяйством.

Ко всем остальным гражданам после проведения процедуры наблюдения применяется конкурсное производство. Но что делать, если у индивидуального предпринимателя нет собственных активов?

Если ничего подозрительного найдено не было, арбитражный управляющий готовит соответствующий пакет документов и начинает процедуру списания всех долговых обязательств вследствие отсутствия средств для их покрытия.

Что касается задолженности перед банками, то часть из них может быть списана после признания банкротства. Все кредиты, полученные гражданином в статусе предпринимателя, аннулируются по решению суда.

Те же займы, которые были выданы банком физическому лицу не по программе кредитования индивидуальных предпринимателей, отдать все же придется. Также обязательному погашению подлежат кредиты, полученные под залог имущества.

Банкротство ИП: стоимость, особенности и процедура

1. Наблюдение. Специалист, который не является заинтересованным лицом и имеет достаточно большой опыт в делах подобного рода, должен внимательно ознакомиться с документами ИП. Он должен проанализировать финансовое состояние лица и спрогнозировать возможность возврата долгов кредиторам.

2. Оздоровление экономического состояния предпринимателя. То есть составляется график, по которому должник должен рассчитаться с кредиторами. При этом производится восстановление платежеспособности.

3. Внешнее руководство. При этом индивидуальный предприниматель отстраняется от ведения бизнеса. Для управления имуществом назначается другое лицо.

4. Конкурсное производство. На этом этапе то имущество, которое было изъято у должника, продается. За счет этих средств погашаются его задолженности в полном объеме.

5. Мировое соглашение. Если все кредиты выплачены, то дело о банкротстве прекращается. При этом заключается специальное соглашение, которое доказывает, что ИП больше не имеет никаких обязательств.

Как видите, порядок банкротства очень строгий. Учтите, что эта процедура не позволит вам просто списать свои долги. Дело в том, что стоимость производства может даже превышать размер долга перед кредиторами.

Причина банкротства – невозможность исполнения своих финансовых обязательств перед контрагентами и государственными органами (например, наличие долгов по налоговым и/или пенсионным взносам).

Банкротство ИП: стоимость, особенности и процедура

Признание должника банкротом предполагает ряд особенностей:

  • объем задолженности от 10 тыс. рублей (для рядовых граждан и организаций данная сумма значительно больше), а период просрочки – не менее 3-х месяцев;
  • возникновение новых обстоятельств (например, составление плана по восстановлению платежеспособности) станет основанием для приостановления признания банкротства (либо переноса решения на 30 дней);
  • процедура банкротства индивидуального предпринимателя может быть инициирована по ходатайству кредиторов либо самого бизнесмена, которые должны просто заполнить заявление;
  • в целях сохранения имущества предпринимателя может быть введена процедура наблюдения, которая позволит провести тщательный анализ текущих дел и спланировать дальнейшее направление деятельности;
  • при отсутствии иных возможностей финансовые требования удовлетворяются за счет распродажи имущества предпринимателей.

Банкротство ИП 2019 года – пошаговая процедура, регламентируемая §1 гл. X Федерального закона от 26.10. 2002 «О несостоятельности №127-ФЗ с учетом особенностей §2 настоящего акта.

Законодательная база для оформления банкротства индивидуального предпринимателя

Гражданин, занимающийся предпринимательской деятельностью, признается официально неплатежеспособным в ситуации, когда его долговые обязательства не погашаются в течение 90 дней с момента, когда данная задолженность должна была быть погашена полностью.

Осенью 2015 года вступил в силу закон от 29.06.15 №154-ФЗ «О банкротстве физических лиц», в котором изложены изменения в порядок установления факта банкротства по причине неоплаченных долговых обязательств по налогам и перед финансовыми организациями.

Согласно нововведениям суд может вынести постановление об использовании в отношении бизнесмена следующих мер:

  • Изменение порядка выплаты и размера долговых обязательств. Данные меры применяются для того, чтобы физическое лицо могло погашать образовавшуюся задолженность по упрощенной схеме. Порядок и сроки выплат устанавливаются судом.
  • Продажа имущества индивидуального предпринимателя. Эта процедура применима только к той категории предпринимателей, которые уже официально признаны неплатежеспособными. Реализация имущества с торгов проводится с целью выплаты образовавшихся просроченных долгов, если таковые возникли в результате ведения бизнеса.

Документы для банкротства ИП.

В федеральном законе №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» четко прописаны основания для признания ИП банкротом. Данная процедура применяется в случаях, когда:

  • Физическое лицо не может самостоятельно погасить задолженность перед кредиторами, возникшей в результате предпринимательской деятельности;
  • Гражданин не смог вовремя произвести отчисления во внебюджетные фонды и налоговые органы России.

К ним относятся:

  • Неисполнение индивидуальным предпринимателем обязательств по выплате задолженности перед кредиторами в течение 90 дней;
  • Сумма долга превышает стоимость имущества физического лица;
  • Минимальный размер претензий составляет 10000 рублей.

Только в случае наличия всех вышеперечисленных критериев предприниматель может закрыть ИП через банкротство. Дело о признании гражданина неплатежеспособным рассматривается только в арбитражном суде. Для инициации судебного разбирательства должно быть подано соответствующее заявление. Оформить его могут следующие лица:

  1. Индивидуальный предприниматель, не имеющий возможности выплатить долговые обязательства;
  2. Кредитор физического лица, задолженность перед которым составляет 10000 рублей и более.

Возможные причины

Банкротство физических лиц ИП может наступить и в том случае, если кредитор раньше времени потребовал вернуть вложенные средства. Каждый предприниматель может просто «прогореть». От банкротства не застрахован никто.

Причины невозможности расчета по долгам и необходимости признания банкротом ИП могут быть абсолютно разные, например:

  • заключение сделки, результатом которой стала потеря существенной части уставного капитала;
  • нестабильное экономическое положение в стране;
  • махинации сторонних лиц и т.д.

Также необходимость банкротства ИП как физического лица может возникнуть по причине требования контрагента о возврате заемных средств раньше установленного срока.

Первый шаг, как оформить банкротство ИП – оформить заявление установленного образца. Документ направляется в арбитражный суд по месту регистрации деятельности бизнесмена.

Заявление подают:

  • лица, перед которыми не погашены финансовые обязательства;
  • сам индивидуальный предприниматель;
  • государственные органы, перед которыми у бизнесмена образовалась задолженность.

Лица, перед которыми у предпринимателя имеются непогашенные финансовые обязательства, не связанные с его деятельностью, не могут ходатайствовать об инициировании процедуры признания ИП банкротом.

Как удовлетворяются требования кредиторов?

При признании банкротом ИП вырученные при реализации средства распределяются согласно очередности в следующем порядке:

  • текущие расходы по процессу, возмещение ущерба за причиненный здоровью сотрудников вред и алиментные выплаты;
  • выплата выходных пособий и долгов по трудовым соглашениям;
  • внесение обязательных платежей (налоговые и страховые взносы);
  • прочие долги.

Если в конкурсной массе имеется залоговое имущество, после ее реализации залогодатель получает только 80% от вырученной суммы. Оставшиеся 20% поровну распределяются между кредиторами и судебными издержками.

Если вырученных средств не хватило на погашение всей задолженности, после признания банкротства оставшийся долг аннулируется.

Закон предусматривает очередность выплат средств, вырученных от продажи имущества обанкротившегося ИП.

  • Текущие платежи по процедуре (оплата услуг финансового управляющего, судебные расходы), оплата вреда здоровью работников, нанятых предпринимателем, а также алименты.
  • Оплата выходных пособий и сумм по трудовым договорам наемных работников ИП.
  • Удовлетворение требований кредиторов, обеспеченных залогом.
  • Погашение задолженности по обязательных платежам, перед ФСС и ПФР.
  • Прочие текущие платежи и другая задолженность перед кредиторами.

Если в числе имущества были объекты, находящиеся в залоге у банка (например, кредитный автомобиль), то после их продажи залогодержателю отправляется только 80% вырученных за них денег. 10% идет на погашение долгов кредиторам первой и второй очереди (если, конечно, их не удалось погасить за счет другого имущества). Оставшиеся 10% идут на оплату работы финуправляющего и судебных расходов.

Если имущество распродано, но вырученных средств не хватило, суд освобождает ИП от дальнейших обязательств перед кредиторами.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:  Затраты и расходы на процедуру банкротства физического лица 2020

Однако даже после банкротства предпринимателю могут предъявить претензии по компенсации морального вреда, алиментам, зарплате и прочим требованиям, неразрывно связанным с личностью должника.

— Прежде всего должны быть удовлетворены те требования, которые выдвигают лица, получившие вред здоровью или жизни. В первую очередь должны взыскиваться алименты, а также судебные затраты.

— Далее должна быть выплачена зарплата, а также другие суммы, предусмотренные трудовым договором ИП с сотрудниками.

— В последнюю очередь погашаются все остальные долги, которые не относятся к первым двум группам.

Теперь вы рассмотрели тему: «Банкротство ИП: порядок, процедура, последствия». Как видите, этот процесс не является очень простым и быстрым. Поэтому перед его началом вам следует тщательно подготовиться. Желательно дополнительно проконсультироваться с юристом. Дело в том, что существует множество нюансов, которые могут усложнить и затянуть процесс еще больше. Однако в любом случае не старайтесь уйти от долгов таким способом. Это у вас вряд ли получится. Удачи!

Альтернативный вариант: мировое соглашение

Данный вариант возможен, когда кредиторы считают, что продолжая свою деятельность, бизнесмен с большей долей вероятности рассчитается по долгам.

Также подобная договоренность может быть достигнута, если третье лицо изъявляет готовность погасить долги банкрота.

Контракт представляет собой соглашение сторон об изменении условий долгов и сроков их погашения, который представляется суду. При этом судья должен быть проинформирован об имеющихся разногласиях, если они есть.

В случае утверждения мирового соглашения аннулируется план реструктуризации и прекращается деятельность управляющего (но его услуги оплачиваются в полном объеме).

После истечения срока договора банкрот должен представить суду отчет об исполнении. Если имеются нарушения, процедура будет инициирована заново.

Судья может отклонить мировое соглашение в следующих случаях:

  • бизнесмен не в состоянии исполнить хотя бы 40% обязательств по нему;
  • средства изыскиваются незаконно (например, оптимизация налогов);
  • имеются признаки преднамеренного затягивания процесса признания несостоятельности;
  • цель соглашения – выведение активов за пределы страны.

Мировое соглашение – это шаг кредиторов навстречу должнику, если обе стороны понимают, что работая, ИП с большей вероятностью вернет долг, нежели при распродаже имущества и прекращении бизнеса. Также подобная процедура применяется, если третье лицо согласно оплатить долги ИП. Сам документ представляет собой соглашение об отсрочке выполнения обязательств и об изменении условий займа.

В случае утверждения мирового соглашения судом одновременно отменяется план реструктуризации и прекращаются полномочия финуправляющего. При этом стадия мирового соглашения оплачивается управляющему в полном объеме. По окончании срока действия соглашения должник обязан представить в суд отчет о его выполнении. Если условия были нарушены, процедура банкротства возобновляется.

Впрочем, еще на стадии рассмотрения текста мирового соглашения суд может повторно проанализировать финансовое состояние ИП и отказать в заключении соглашения на основании того, что предприниматель не сможет удовлетворить хотя бы 40% обязательств. Также причиной отказа могут стать незаконные действия ИП:

  • изыскание средств незаконным способом (противозаконная «оптимизация налогов» и т.д.);
  • признаки умышленного затягивания процедуры банкротства;
  • соглашение заключается с намерением вывести финансовые активы из-под юрисдикции законодательства РФ.

Алгоритм действий

Итак, как признать ИП банкротом? Для этого нужно просто составить соответствующее ходатайство и пройти все, установленные законом, этапы.

find_in_page Статьи по теме

(кликните, чтобы открыть)

  • Сопровождение процедуры банкротства, порядок сопровождения
  • Преднамеренное или фиктивное банкротство
  • Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц
  • Текущая задолженность в деле о банкротстве: какие платежи входят в нее и как выплачиваются
  • Последствия прекращения производства по делу о банкротстве
  • Арбитражный управляющий в деле о банкротстве: его функции, права и обязанности
  • Неправомерные действия при банкротстве: их виды, какая ответственность грозит
  • Банкротство страховых организаций
  • Заключение мирового соглашения в деле о банкротстве — порядок, условия, особенности
  • Банкротство стратегических предприятий и градообразующих организаций: порядок, условия и особенности
  • Заинтересованные лица в банкротстве: кто к ним относится и их права
  • Чем занимается конкурсный управляющий по банкротству юридических лиц: точка в деле о несостоятельности
  • Банкротство физических лиц: о чем говорят реальные отзывы прошедших процедуру признания несостоятельности?
  • Где публикуется информация о банкротстве юридических лиц
  • Как избежать субсидиарной ответственности при наступившем банкротстве: все возможные способы
  • Все что нужно знать о процедуре банкротства ООО с непогашенными долгами
  • Субсидиарная ответственность без процедуры банкротства: условия, сроки и особенности
  • Как подать заявление на банкротство должника — юридического лица
  • Лица, участвующие в деле о банкротстве
  • Как происходит упрощенная процедура банкротства юридического лица: порядок процедуры
  • Банкротство застройщика при долевом строительстве в 2019 году: что делать в первую очередь, новое в законе 127-ФЗ
  • Стадии банкротства физического лица
  • Признание банкротства юридического лица в 2019 году: схема основных стадий, особенности и последствия
  • Банкротство юридических лиц
  • Финансовое оздоровление: понятие, план процедуры, последствия
  • Банкротство физических лиц через арбитражный суд: условия, стоимость, особенности процедуры
  • Банкротство физических лиц: плюсы и минусы для должника
  • Банкротство ООО: какие существуют последствия для его директора и учредителей
  • Цена услуги по банкротству юридических лиц: от чего зависит стоимость
  • Как проходит процедура наблюдения при банкротстве юридического лица
  • Закон о несостоятельности (банкротстве) физического и юридического лица (127-ФЗ): новое в 2019 году
  • Особенности банкротства юридических лиц в 2019 году: пошаговая инструкция, этапы, последствия, новое в законе
  • Банкротство физических лиц: пошаговая инструкция, изменения в процедуре и порядке проведения в 2019 году
  • Как проходит банкротство и признание должника банкротом: особенности процедуры
  • Порядок проведения конкурсного производства при банкротстве юридического лица: этапы, последствия
  • Банкротство ИП (индивидуальных предпринимателей)
  • О банкротстве кредитных организаций: особенности признания несостоятельности
  • Очередность платежей при банкротстве предприятия
  • ФЗ о банкротстве физических лиц: описание действующей редакции закона с пояснениями
  • Заявление о банкротстве юридического лица
  • Как физическому лицу объявить себя банкротом
  • Внешнее управление как способ реанимации предприятия при банкротстве: порядок, сроки, особенности
  • Субсидиарная ответственность при банкротстве
  • Банкротство ИП с долгами по налогам
  • Что делать, если один из учредителей застройщика банкрот, какие последствия для дольщика

Рассмотрим как проходит банкротство индивидуального предпринимателя в 2019 году в виде пошаговой инструкции.

Обязательное условие для начала процесса признания несостоятельности – публикация соответствующего извещения на портале Федреестра. Подобное требование выставляется с 2016 года и его выполнение необходимо для дальнейшего обращения в суд.

Извещение о банкротстве физ лица в статусе ИП нужно опубликовать не позднее чем за 15 дней до направления ходатайства в арбитраж. Занести информацию на сайт может любое юридическое лицо, обладающее соответствующими полномочиями. Также можно обратиться к нотариальному работнику.

Подобное уведомление о намерении оформить банкротство заменит отдельное извещение каждого кредитора и госоргана (направлять им заказные письма уже не потребуется). Также этот шаг необходим, чтобы найти всех потенциальных займодавцев, которые могут пожелать объявить о своих претензиях.

В заявлении о банкротстве физического лица в качестве индивидуального предпринимателя должна быть указана следующая информация:

  • реквизиты арбитражного судебного органа;
  • сведения о заявителе (ФИО, дата рождения и адрес регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, контакты для обратной связи: телефон и адрес электронной почти);
  • реквизиты представителя, если имеется (в соответствии со ст. 59 АПК);
  • информация о кредиторах;
  • сведения о госпошлине;
  • данные ИП-банкрота (ФИО и ОГРН);
  • суммарный объем всех долгов;
  • объем задолженности по обязательным платежам с разбивкой по получателям (ФНС, ПФ, внебюджетные фонды);
  • указание факта невозможности исполнения обязательств в полном объеме;
  • сведения об имуществе предпринимателя;
  • информация об открытых счетах во всех финансовых организациях;
  • сведения об СРО, члена которого должник предлагает в качестве арбитражного управляющего (АУ);
  • размер вознаграждения управляющего;
  • сведения о других обязательствах, не связанных с бизнесом (если имеются);
  • срок просрочки;
  • нормативные акты, подтверждающие законность обращения;
  • перечень прилагаемых документов;
  • дата и подпись заявителя.

Последствия банкротства для ИП

После расчета предпринимателя с долгами возникают определенные последствия, речь идет о:

  • невозможность оформить статус ИП в последующие 5 лет;
  • временное приостановление деятельности;
  • исполнение судебного постановления о необходимых выплатах (например, заработной платы);
  • проблемы с получением кредита физическому лицу – банки причисляют обанкротившегося предпринимателя к проблемным клиентам и не стремятся сотрудничать с ним.

Обычно кредиторам выгоднее заключить мировое соглашение с обанкротившимся бизнесменом. Последний, находясь на грани финансового краха, просто не имеет средств для покрытия судебных издержек и эти расходы ложатся на кредитора.

1. Для ИП наступает срок выполнения обязательств.

2. Предприниматель лишается своего статуса и не может его возобновить продолжительное время.

3. После признания ИП банкротом все неустойки, штрафы или пеня перестает начисляться. Это не касается выплаты алиментов, а также возмещения вреда, который был причинен здоровью граждан.

Эти последствия банкротства ИП обязательны для всех.

Признанный банкротом ИП теряет право на повторную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя в течение 5 лет с даты завершения продажи имущества.

В течение 5 лет обанкротившийся ИП не может занимать должности в органах управления юридического лица, а применительно к кредитным организациям этот срок увеличен до 10 лет.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:  Дежурный план населенного пункта основание выкопировка

Стоимость банкротства

1Обязательный депозит – 25000 рублей.

Это сумма, которую инициатор банкротства ИП вносит в депозит суда для оплаты первого этапа процедуры. Если этот первый этап окажется и последним (успешная реструктуризация либо реализация имущества, либо невозможность такой реализации), финансовый управляющий должен иметь гарантии оплаты своего труда.

По ходатайству инициатора банкротства сумма депозита может выплачиваться в рассрочку. Госпошлину необходимо уплатить при подаче заявления.

2Оплата второго этапа банкротства – от 25 000 рублей.

Эту сумму необходимо уплатить финансовому управляющему, если суд назначает второй этап процедуры банкротства ИП: реализацию имущества должника или мировое соглашение.

Банкротство ИП: стоимость, особенности и процедура

3Информирование о банкротстве ИП – от 15000 рублей

Обязательная публикация в официальных источниках – дело тоже не бесплатное. Стоимость размещения информации зависит от числа публикаций. Скажем, если предприниматель подал ходатайство в суд о реализации имущества без стадии реструктуризации долга, то публикация будет одна. Если реструктуризация предусматривается, то информацию придется размещать уже два раза. В среднем один информационный блок по делу о банкротстве в официальном печатном публикаторе – газете «Коммерсант» – стоит 11-12 тысяч рублей.

Бизнесмен имеет право обратиться в суд с целью объявления себя банкротом, имея задолженность 50000 рублей. Но кредитор может предложить гражданину следующие условия:

  • перерасчет основной суммы долга;
  • уменьшение задолженности;
  • отсрочка платежей;
  • перекредитование.

Какое бы условие не было предложено банком, индивидуальный предприниматель обязан выполнить их в надлежащем порядке.

Закрытие ИП через банкротство не всегда оказывается выгодным для предпринимателя. Процесс признания ИП банкротом может затянуться на долгие месяцы, в течение которых гражданин должен выплачивать денежное вознаграждение арбитражному управляющему. При этом полное освобождение от долговых обязательств не гарантировано.

Судебная практика по банкротству ИП

Особенности банкротства

1В арбитражном суде Московской области рассматривалось дело о признании банкротом индивидуальной предпринимательницы С. Суд признал нецелесообразной процедуру реструктуризации долгов и постановил перейти к процедуре реализации имущества. После этого финансовый управляющий ходатайствовал в суд о завершении процедуры банкротства по причине отсутствия имущества, которое можно было бы реализовать (у С.

имелась ½ доли в квартире, где она проживала с мужем и тремя детьми, – это имущество по закону продано быть не могло). Комитет кредиторов пытался опротестовать данное решение на основании того, что финуправляющий приложил недостаточно усилий для поиска имущества банкрота. Однако суд посчитал аргументы кредиторов необоснованными и постановил удовлетворить ходатайство управляющего и завершить процедуру банкротства в отношении С.

2Более сложное дело о банкротстве пришлось рассматривать Арбитражному суду Краснодарского края. Здесь банк «Союз» в 2016 году обратился в арбитражный суд с просьбой признать банкротом индивидуального предпринимателя О. Поскольку ходатайств о немедленной распродаже имущества не поступало, суд ввел процедуру реструктуризации долгов. О.

предложил план реструктуризации. Однако суд этот документ отклонил. Соответственно, началась процедура реализации имущества. Предприниматель с этим не согласился и обжаловал решение арбитражного суда, потребовав вернуть процесс банкротства на стадию реструктуризации. Долг О. составлял около 10 миллионов рублей.

Апелляционная инстанция, однако усомнилась в серьезности доводов предпринимателя: договоры аренды были заключены уже после подачи кредиторами заявления о банкротстве. Но даже если контрагенты ИП были реальными людьми, с момента заключения договоров до рассмотрения дела в апелляционной инстанции прошло уже несколько месяцев, и какие-то средства предпринимателю должны были поступить.

В результате суд решил оставить апелляцию без удовлетворения, имущество должника было продано, долги частично погашены.

3Третье дело интересно сложной коллизией с поручителями. Индивидуальный предприниматель Т. Взял кредит под поручительство нескольких фирм, учредителями в которых были его родственники, а также он сам. Изначально ли Т. не собирался возвращать кредит, или ситуация так сложилась, но вносить платежи он перестал.

Помощь юристов

Родственники, как поручители, погасили часть долга. Однако Банк всё равно подал заявление о банкротстве должника, поскольку приличные суммы оставались невыплаченными. После этого учредители фирм-поручителей со ссылкой на статью 313 ГК РФ обратились в суд с требованием включить их в реестр кредиторов на сумму погашенной ими за предпринимателя задолженности.

Банк воспротивился, поскольку получалось, что на имущество ИП претендовали аффилированные с ним лица. Суды первых трех инстанций посчитали, что всё нормально, и родственники должника вполне могут быть и поручителями, и кредиторами одновременно. Однако Верховный суд, до которого дошли юристы банка, определил, что поручители могут считаться кредиторами, только если они оплатили сумму большую, чем от них требовалось по договору поручительства.

В итоге в реестре кредиторов остался только банк, имущество должника было продано с торгов, родственники ИП не стали предъявлять к нему гражданские иски.

Ответы на часто задаваемые вопросы

Взыскивать имущество у человека только потому, что он является чьим-то родственником, закон не позволяет. Однако есть несколько ситуаций, когда за чужие долги всё-таки придется платить. Происходит это в случаях, когда родственник индивидуального предпринимателя одновременно является:

  • Созаемщиком ИП по кредиту
  • Поручителем ИП по кредиту
  • Наследником ИП после его смерти

Несколько сложнее обстоит дело с имуществом, нажитым в браке. При банкротстве может быть взыскана половина такого имущества. То есть если у семьи предпринимателя есть вторая квартира, долю в ней могут продать с торгов, что в большинстве случаев существенно повлияет на стоимость имущества второго супруга.

Подобный вопрос часто задают граждане, у которых есть долги по кредитам, взятым и на ИП, и в качестве физлица. Ответ на него зависит от того, чем должник планирует заниматься в будущем. Если он собирается продолжать заниматься бизнесом или занимать высокие управленческие должности, то лучше банкротиться как физлицо – в этом случае сроки ограничений на участие в управлении юрлицами будут короче, а открыть ИП можно сразу же по завершении процедуры банкротства.

Если финансовый управляющий не выявил имущества, которое могло бы быть продано с торгов, он подает в арбитражный суд ходатайство о прекращении дела о банкротстве и закрытии ИП. Если должнику действительно нечем расплатиться с долгами, суд ходатайство удовлетворяет. Однако долги перед госорганами (налоги, взносы в ПФР и ФСС) переходят на физическое лицо и будут взысканы сразу, как только у гражданина появятся на счету средства или будет зарегистрировано какое-либо имущество.

Законодательство различает два вида незаконного банкротства:

  • Фиктивное – предприниматель набирает долгов, а затем, чтобы их не платить, банкротится, хотя при надлежащем ведении бизнеса мог бы рассчитываться с задолженностью.
  • Преднамеренное – ИП изначально набирает долги для вывода средств в личное пользование, и сознательно не собирается возвращать кредиты.

В случае фиктивного банкротства (ст. 197 УК РФ) виновнику назначается штраф (от 100 до 300 тысяч рублей) либо в сумме з/п или иного дохода за период от 1 до 2 лет. Либо ИП наказывается принудительными работами на срок до 5 лет. Либо же судом ему определяется наказание в виде лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или же в размере дохода за 6 месяцев.

При преднамеренном банкротстве (ст. 196 УК РФ) штраф составляет от 200 до 500 тысяч рублей либо в размере дохода от 1 до 3 лет. Применяются также принудительные работы сроком до 5 лет, а особо серьезных случаях – лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом до 200 тысяч рублей или в размере дохода за период до 18 месяцев.

Окончание процедуры

Варианты завершения процедуры признания несостоятельности могут быть разными:

  • перенос дела для анализа возможности бизнесмена изыскать средства для исполнения обязательств;
  • обнаружение способа финансового оздоровления.

В остальных случая окончание судебного процесса одинаковое – на собственность бизнесмена накладывается арест с последующей реализацией на торгах. Вырученные средства передают кредиторам в порядке очередности. Оставшаяся задолженность, на покрытие которой не хватило средств, аннулируется и не может быть востребована после вынесения судебного постановления.

Заключение

Банкротство индивидуального предпринимателя – достаточно долгая и недешевая процедура. Списание долгов происходит лишь после выполнения всех требований законодательства, и далеко не всегда оказывается выгодным для должника. Известно немало случаев, когда расходы на банкротство в итоге приближались к размеру финансовых обязательств ИП.

Тем не менее, банкротство для предпринимателя, попавшего в трудную ситуацию со своим бизнесом, – шанс начать жизнь, что называется, с чистого листа. В то же время законодательство ставит серьезные препятствия на пути тех, кто хотел бы по-быстрому сбросить долги и снова начать собственное дело. Поскольку признанный банкротом ИП в течение 5 лет не вправе ни становиться учредителем юрлиц, ни заново открывать свой бизнес, стоит три раза подумать, прежде чем пытаться инициировать процесс признания финансовой несостоятельности.

https://www.youtube.com/watch?v=afbp9oDwtms

Мошенничество в этой сфере – фиктивное или преднамеренное банкротство – может обернуться уголовным делом и реальным сроком лишения свободы (справедливости ради отметим, что случается это нечасто).

В любом случае до банкротства дело лучше не доводить, особенно если у вас есть ликвидное имущество. Эксперты советуют максимально тесно общаться с кредиторами, чтобы в случае возникновения проблем в бизнесе иметь больше шансов на получение дополнительной рассрочки или на смягчение условий возврата займа.

Оцените статью
BunTorg
Adblock
detector