Как Россия борется с инфляцией?
Инфляция ведёт к нищете населения и в целом приводит экономику к упадку:
- обесцениваются деньги;
- значительно сокращаются реальные доходы населения;
- становится невыгодно накапливать сбережения;
- растут цены на сырьё и тарифы.
Отсюда у людей появляется желание «продать» деньги, т. е. перевести их в товары, недвижимость и иную валюту. Вместе с ожиданиями реальными растут и инфляционные ожидания.
Некоторые экономисты считают, что бороться с инфляцией бессмысленно и вредно для экономики. Приводя свои доводы, они обычно утверждают, что инфляция не существует сама по себе, а для оживления экономики монетизации ВВП недостаточно. Нужны «дешевые» деньги. Требуется снижение ставки рефинансирования, т. е.
ключевой ставки. Ещё один шаг — наращивание государственного долга под дефицит бюджета. Рост производства захлестнёт дополнительную эмиссию, снизив тот инфляционный эффект, который может дать всплеск дополнительных денег. Сторонники такого подхода указывают, что снизить инфляцию ниже пяти процентов невозможно, продолжая наблюдать, как государство борется с инфляцией.
Условия планирования бюджета (бизнеса или семьи) зависят от инфляции. Только при низкой предсказуемой инфляции сохраняется возможность устойчивой покупательной способности зарплат и пенсий.
Решая вопрос, как бороться с инфляцией, в 2017 году государство поставило цель снизить её до четырех процентов. С начала года инфляция замедлилась настолько, насколько не ожидал Центробанк. Впрочем, на это во многом повлияла политика самого Банка России и укрепление рубля.
В декабре 2016 году годовая инфляция снизилась до пяти с половиной процентов. Исторически низкий уровень для России. Этому способствовали факторы, которые с ещё большим результатом могут спровоцировать падение инфляции в 2017 году.
Однако в России могут начаться массовые дефолты из-за того, граждане и компании набрали много кредитов. Как ЦБ борется с инфляцией? Банк России пытается контролировать ситуацию, влияя своей ключевой ставкой на все ключевые ставки экономики. И таким образом влияет на инфляцию. Снижение процентных ставок возможно при низкой инфляции. И чем ниже будет её уровень, тем проще и точнее ею можно управлять.
В этой ситуации реализуется больше инвестиционных проектов. В целом повышается рост инвестиций.
Методы борьбы с инфляцией
Когда темп инфляции начинает возрастать, то необходимо применение определенных методов борьбы с инфляцией. Скорость выздоровления экономики в большей степени будет зависеть от профессионализма руководства государства. Для того чтобы успешно бороться с инфляцией, необходимо действовать в нескольких направлениях в комплексе. В первую очередь нужно принять срочные меры против инфляции. Во вторую очередь необходим методический курс на рост экономики.
Суть этого метода заключается в том, что срочные меры снижают темп роста инфляции, а сильная экономика будет способствовать эффективному противостоянию будущим инфляционным атакам.
Активная политика предусматривает соглашение с предпринимателями и профсоюзами в сфере увлечения цен и заработной платы, а также индексации. Индексацию доходов можно определить уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины. Она должна быть согласована с динамикой индекса цен.
Индексация характеризуется тем, что налоги и долговые обязательства, а также процентные ставки нечувствительны к инфляции. Это происходит, если в ответ на изменение осуществляются и корректируются номинальные денежные платежи. Иногда индексацию применяют для получателей фиксированных доходов.
Определенные методы борьбы с инфляцией будут зависеть от постановки правильного диагноза, то есть определения характера инфляции, выделения основных и связанных факторов, которые подчеркивают раскручивание инфляционного процесса.
Так, кейнсианцы в основу ставили обеспечение стабильного экономического роста через умеренную инфляцию. С точки зрения кейнсианцев инфляция выгодна для правительства, так как рост номинального дохода дает возможность увеличивать налогообложение и налоговые поступления. В этом случае правительство может провести политику денежно-кредитных ограничений при чрезмерном перегреве экономики для недопущения галопирующей инфляции.
Если рассматривать мнение представителей монетаристов, то они пытались достигать стабильности через борьбу с инфляцией. Монетаристами отвергалась политика регулярного государственного вмешательства в экономику. Они проповедовали политику поддержки стабильного роста предложения и спроса.
Монетаристы полагали, что инфляция представляет собой долгосрочный денежный феномен, борьба с которым может проводиться только через временный спад производства. Если рассматривать методы, предлагаемые монетаристами, то стоит выделить таргетирование или регулирование темпов прироста денежной массы в определённом пределе, а именно, в зависимости от темпа роста ВНП.
В теории борьбы с инфляцией выделяются несколько направлений, в каждом из которых содержатся различные причины появления инфляции и методы управления инфляционными процессами.
В теории Филипса предполагается зависимость уровня безработицы и инфляции. На определенном этапе деятельности перед производителями встает проблема поиска высококвалифицированных трудовых ресурсов. С повышением спроса на рабочую силу растет и заработная плата, увеличиваются затраты на производства, а, следовательно, и цены. Вместе с этим повышаются потребительские доходы. Повышение цен и доходов стимулирует инфляцию.
Согласно монетаристской теории, существует прямая зависимость роста инфляции и денежной массы, находящейся в обращении. Основной идеей теории является то, что уменьшение денежной массы, которое провоцирует снижение производства и доходов населения, приведет к снижению спроса.
Развитие инфляции – это сложный процесс, на который влияют многие факторы и условия. Именно поэтому подходы к решению инфляционных проблем носят комплексный характер и разрабатываются для конкретной ситуации при учете особенностей развития экономики страны.
Для снижения инфляции на стадии ее возникновения необходимы срочные меры, которые включают следующие действия:
- Снижение притока денег за счет уменьшения объемов кредитования и дохода населения;
- Государственный контроль за потоками денежных средств;
- Контроль за ценами на социально-значимые товары;
- Предоставление налоговых льгот и дополнительных ресурсов некоторым отраслям экономики.
Рассмотрим самые распространенные способы борьбы с инфляцией.
Проведение политики доходов и цен. При данном подходе предполагается соблюдение баланса в росте цен и доходов. Государство в праве замораживать доходы населения и цены: со снижением доходов уменьшается денежная масса в обращении, а сохранение или же уменьшение налоговых обязательств компенсирует заморозку роста дохода населения.
Контроль над эмиссией денег. Под эмиссией понимается выпуск новых денег, а контроль над ним не допускает развития инфляции. Объемы выпуска новых денег влияют на лимиты по банковским кредитам.
Увеличение учетной ставки является еще одной мерой по снижению объемов денежной массы. Учетная ставка – это минимальное значение процента, под который Центральный Банк может предоставлять кредитные продукты коммерческим банкам. С ростом учетной ставки повышается стоимость кредитов, что приводит к падению спроса и снижению объемов кредитования.
Увеличение нормы обязательного резервирования. Разработка данная мера специально для банков: выделяется определенное количество денег, которые банк должен зарезервировать и не использовать в процессе выдачи кредитов. Увеличение или уменьшение нормы резерва позволяет осуществлять регулирование объемов выдаваемых кредитов.
Снижение государственных расходов и расходов на социальные программы. Данная мера является крайней и используется при высоком темпе инфляции, когда в стране наблюдается большой дефицит.
Адаптивная антиинфляционная политика
Адаптивная антиинфляционная политика является приспособлением в условиях инфляции и смещением ее отрицательных воздействий. Методы борьбы с инфляцией с помощью адаптивной политики включают в себя следующие меры:
- сдержать рост факторных цен доходов,
- провести борьбу с монополизмом в экономике и развить рыночные институты,
- стимулировать производственную политику, которая направлена против увеличения факторного дохода и цен.
Формирование и реализация регулирования цен и доходов может осуществляться через сложное взаимодействие государственной политики и интересов предприятий. Непосредственное воздействие реализуются через замораживание заработной платы, последующее ограничение увеличения заработной платы и цен. Этот шаг предусматривает введение дополнительных налогов на увеличение зарплаты или договорное регулирование зарплаты при заключении коллективных соглашений.
Нужно ли бороться с инфляцией?
Большинство экономистов считают, что с инфляцией нужно бороться. Современную экономику постепенно перестраивают, этот процесс может идти в двух направлениях, исходя из задач:
- тактическая задача – адаптировать экономику к низким ценам на нефть;
- стратегическая задача – изменить зависимость экономики от цены на нефть, добиться диверсифицированной экономики, которая бы не реагировала болезненно на изменения внешних условий.
Вместе с этим сегодня в России сегодня говорят о возможном возобновлении стратегических центров, каким в советское время был госплан. Однако экономисты скептически относятся к такому предложению, утверждая, что благоприятно на экономике такой путь не отразится. Другое дело, разгосударствление и предоставление рынку большей свободы.
Результаты антиинфляционной политики
В Центробанке говорят, что снизить инфляцию до четырех процентов — это реальная и достижимая цель. Те темпы цен, которые заверяются еженедельно и каждый месяц, показывают прогнозируемую траекторию движения. Соответственно, создаётся запас для снижения цен в будущем.
Однако рано успокаиваться, добавляет Банк России, проблема, как бороться с инфляцией, не решена. Снижение инфляции произошло из-за укрепления рубля, что повлияло на снижение цен. Но это не навсегда. Хотя экономика вошла в полосу роста. Укрепляется оптимизм предприятий, развиваются планы по инвестиционной активности. Такая ситуация связана ещё и с ростом нефтяных цен.
В целом политике Банка России удалось снизить фактор напряженности, который особенно волнует предпринимателей. Макроэкономическая ситуация финансовых рынков стабилизировалась, что ведёт к ускорению экономического роста.
Весной инфляция составила почти четыре с половиной процента из-за влияния динамики цен на продовольствие. С поправкой на сезонность подешевели овощи и фрукты, сахар и растительные масла.
Что может помешать цели Центробанка?
Достижению цели по четырёхпроцентной инфляции может препятствовать неурожай, который повлечёт рост цен на продовольственном рынке. Влияние имеют также инфляционные ожидания населения по будущей инфляции. Сейчас они повышены, и это тоже может помешать снижению цен.
Как бороться с инфляцией, страны решают исходя из особенностей своих экономик. В России инфляция, например, связана с изменением курса рубля, инфляционными ожиданиями и изменим тарифов на те услуги, которые оказывает государство.
За последние пятнадцать лет в России наращивали реальные доходы населения. Зарплаты росли быстрее инфляции. Этому способствовали высокие цены на энергоносители. Сегодня ситуация изменилась.
Результаты того, как Центробанк борется с инфляцией, сводятся к восстановлению экономической активности, которая начала приобретать устойчивость. В 2016 г. промышленность показала хороший рост, что связано с высоким внешним спросом и продолжающимся импортозамещением. В 2017 г. ухудшения не предвидят. Ожидается полезный инвестиционный вклад. Рост в строительстве, но падение в инвестициях в машины и оборудование.
Несмотря на рост зарплат, население больше сберегает, чем тратит. Реально располагаемые доходы остаются отрицательными, поэтому спрос слабый и розничный товарооборот падает.
ВВП упал на 0,2 %, что лучше не только ожиданий Банка России, но и рынка.
Банк России настроен оптимистично и считает, что достичь цели удастся и инфляция снизится до 4 %. Инфляционные вероятности уже падают, перемещаясь на следующий год. Центробанк намерен следовать умеренно-жесткой кредитной политике и сохранить низкий уровень инфляции на долгое время.
